Specialist Klantoffboarding CDD medior/senior

De kranten staan er vol mee: drugscriminaliteit, mensenhandel, (faillissementsfraude) en ga zo maar door. Wat met deze activiteiten “verdiend” wordt zal op enig moment witgewassen worden. De Rabobank beschikt over geavanceerde systemen om juist die opvallende transacties op rekeningen te kunnen detecteren. Rabobank, als poortwachter van het financiële stelsel, pakt dit aan.

De afdeling Klantoffboarding zorgt ervoor dat de Rabobank alleen zaken gaat doen met integere klanten. Hier vindt de eerste en essentiële poortwachterscheck plaats en wordt besloten of een potentiële klant deze eerste poort mag passeren. Ook wordt hier gerealiseerd dat er daadwerkelijk afscheid wordt genomen van klanten waar integriteitskwesties een onacceptabele omvang hebben gekregen. De CDD-loop wordt zo gesloten. Daarmee wordt een betrouwbaar FEC-proces vormgegeven. Zo neemt Rabobank de maatschappelijke verantwoordelijkheid om de leefomgeving te versterken en vitaal te houden.

Functiebeschrijving

Binnen Klantoffboarding behandel je de klanten met het hoogste risicoprofiel en beoordeel je of de geconstateerde risico’s voldoende grond zijn om de dienstverlening met de klant te beëindigen. Hiervoor kijk je onder andere naar de impact voor de klant en de bank, de juridische basis maar ook kritisch naar de kwaliteit van het voortraject. Uniek binnen Rabobank is dat bij Offboarding alle CDD risico’s voorbij komen. Denk bijvoorbeeld aan; mediasignalen, sancties, AML, en complexe structuren. Een betere manier om jouw kennis te vergroten is er toch niet?

Hoe ziet jouw dag eruit?

• Het voeren van (telefonische) klantgesprekken waarbij je niet schroomt om de kritische vragen te stellen.

• Het analyseren van alle beschikbare informatie om tot een juridisch oordeel te komen om wel of niet afscheid te gaan nemen van een klant.

Functiecriteria:

• Minimaal een hbo-diploma met een bedrijfs-(economisch), juridisch achtergrond of criminologie;
• Werkervaring in een functie waarbij analytische vaardigheden ontwikkeld zijn;
• Werkervaring op een afdeling KYC, AML of FEC
• Ervaring met het schrijven van reviews of rapporten;
• Inzicht in financiële dienstverlening, actuele wet- en regelgeving en juridische structuren;
• Aantoonbare kennis van zakelijke organisatiestructuren of kredietverlening;
• Minimaal 32-uur per week beschikbaar (na opleiding).

Aanvullende informatie:

Er wordt voornamelijk vanuit huis gewerkt.